歷時一個多月，經過多輪角逐，本報主辦的“中山第四屆財富團隊評選暨理財精英大賽”落下帷幕，并在今晚舉辦頒獎典禮。記者獲悉，來自6家銀行的7個團隊獲得了本次大賽的理財團隊大獎。

　　這一通過基礎知識考試、理財規劃書撰寫、陳述答辯賽、微信投票等多個環節的比賽，讓不少參賽的專業理財人士從另一個角度認識了自己的專業。北京東方華爾金融教育集團中山分公司高級理財規劃師劉偉剛接受采訪時認為，目前的理財市場是一個供需錯配的市場，普通市民更需要用專業的知識來武裝自己，而專業的理財人士則應該用全方位的視野來幫助客戶，而目前在中山市場相當專業理財人才相當缺乏。

　　■過五關斬六將7團隊獲獎

　　財富團隊評選活動至今已經舉辦了4年，每年都是銀行機構精心籌備的賽事之一。一方面，銀行要派出合適的理財人員參與，讓他們把大賽中獲得的知識運用到實際工作中，另一方面，因為活動對專業人員的素質要求極高，流程不短，“學中賽、賽中學”的模式也讓參賽人員倍感壓力。

　　從今年7月拉開序幕的活動，本次財富團隊評選活動，得到了中國建設銀行、中國農業銀行、交通銀行、廣發銀行等金融機構積極響應，經過多輪角逐，7個理財團隊獲得了本次團隊大獎。其中，農行的“步步高理財團隊”、中山建行“飛躍財富團隊”和交通銀行的 “交銀智聯隊”獲得了“中山最佳財富團隊”，郵儲銀行“鑫鑫向榮隊”獲得“最具專業素質理財團隊”，農行“金穗農理財團隊”獲得最具服務能力理財團隊，興業銀行的“興業戰隊”獲得最具大眾信賴理財團隊，而廣發銀行的“廣發財富團隊”則獲得最具投資技巧理財團隊。

　　劉偉剛透露，從這次比賽的情況來看，所有的團隊都認真準備了非常詳盡的案例。相比前幾屆理論性更強的特點，這一期的隊伍不少加入了情景模擬，更生動形象地演示案例。

　　“隊伍素質也在不斷提高，比如本次的郵儲銀行隊，基本上已經掌握了理財方案撰寫的標準流程。”劉偉剛認為，不足之處在于參賽人員的素質有待提高，學會以客戶需求為第一位，進行理財工具、產品的運用，而不光只停留在自己銀行的內部產品，需要更開闊的視野。

　　■中山市場專業理財人士仍欠缺

　　中山雖然是一個藏富于民的城市，不過，資訊并不如大城市發達，可供選擇的理財機構也相對單一，除了銀行、保險、證券等傳統公司以外，可供選擇的渠道和產品形式都不多。此外，去年一些偽P2P機構風險爆發，也對市民的心理影響不小。

　　大家在選擇理財渠道和產品時并不清晰，這是中山理財市場的一個重要特點。在過去一年，股票市場大幅調整、銀行進入降息通道，理財產品收益驟降，新興的P2P等互聯網金融形式不斷沖擊著市民的理財方式。而毫無征兆般，房價一直處于珠三角洼地市場的城市，突然迎來了房價飛速上漲，英國脫歐又讓過去兩年處于低谷、不再被關注的黃金突然大漲，對于多數市民而言，現在到底該投資什么，以及如何去投資，已經變得越來越不清晰。劉偉剛認為，面對這種情況，這需要專業機構提供更到位的幫助。

　　“這是一個供需錯配的市場。”劉偉剛認為，這就需要專業理財人士跳出自己的從業機構，用全方位的視野來幫助客戶，改變僅僅用自己從業機構的產品解決客戶表面問題的做法。“對于很多客戶而言，每個家庭都有自己深層次的問題。比如二婚高凈值家庭，一定會關注財富傳承的問題;涉外婚姻的家庭，一定要幫他們厘清國內外法律問題。如果只是停留在用各種產品幫客戶資產升值，這樣的理財方案并不能觸及客戶的核心問題。”

　　至于面對這個紛繁復雜的理財環境，劉偉剛認為，市民應該更有針對性地進行整體規劃，而不僅僅是關注產品本身，“比如教育和養老，不妨通過保險的形式來做，一部分資金可以配置股票等風險高的產品。”他認為，理財一定需要專業的知識來支撐，因為知識可以讓自己做出正確判斷，從而辨識到更多理財機會。“看到供給側改革，我們要聯想到去庫存問題;英國脫歐，全球風險性事件增多，避險情緒會讓黃金暴漲，只有投資者掌握了知識，才能正確把握市場機會。”