互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，如何更有效地扼制非法集資案件的發(fā)生?如何做到監(jiān)測(cè)防范與打擊非法并重?記者昨天在市金融辦了解到，由其牽頭建設(shè)的蘇州市金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)一期剛剛上線試運(yùn)行，今后將對(duì)全市1.5萬(wàn)家投資理財(cái)類企業(yè)進(jìn)行全天候自動(dòng)監(jiān)測(cè)。

　　“依靠傳統(tǒng)方式，以人力投入、靠經(jīng)驗(yàn)判斷非法集資風(fēng)險(xiǎn)，投入大，收效微。”市金融辦相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，目前投資理財(cái)類公司數(shù)量眾多，蘇州全市就有萬(wàn)余家此類企業(yè)。而涉嫌非法集資的公司隱蔽性又強(qiáng)，初期往往規(guī)模較小，以投資公司、財(cái)富管理公司等名義登記注冊(cè)并宣傳推廣，有些甚至還披著創(chuàng)新“外衣”，群眾難以識(shí)別，監(jiān)管部門也很難發(fā)現(xiàn)。“傳統(tǒng)的監(jiān)管方式存在風(fēng)險(xiǎn)甄別與量化工具不足的問(wèn)題，一般通過(guò)群眾的報(bào)案、投訴，甚至是上訪才能掌握線索，信息來(lái)源單一，人力成本耗費(fèi)巨大，無(wú)法做到批量企業(yè)的提前預(yù)警與及時(shí)防范。”

　　此次開發(fā)推出的蘇州市監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)利用技術(shù)，通過(guò)實(shí)時(shí)抓取互聯(lián)網(wǎng)信息，結(jié)合征信系統(tǒng)，開發(fā)數(shù)據(jù)模型，在有效識(shí)別非法集資企業(yè)方面有著突出優(yōu)勢(shì)。

　　該平臺(tái)主要包括金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警、全息信息查詢、舉報(bào)監(jiān)測(cè)分析三大模塊，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)搜索與爬蟲技術(shù)，匯集全國(guó)范圍企業(yè)的工商、法院、招聘、輿情等信息。

　　在實(shí)現(xiàn)信息采集從地方到全國(guó)的重大突破的基礎(chǔ)上，該平臺(tái)構(gòu)建了風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)模型，通過(guò)工商信息，及時(shí)分析出企業(yè)實(shí)際控制人的背景與資本實(shí)力，識(shí)別企業(yè)錯(cuò)綜復(fù)雜的股東、投資與任職關(guān)系，分析企業(yè)的擴(kuò)張路徑;通過(guò)資本背景、關(guān)聯(lián)關(guān)系、人才招聘、擴(kuò)張路徑、舉報(bào)分析等多個(gè)維度，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)，篩選出高危預(yù)警企業(yè)、重點(diǎn)關(guān)注企業(yè)等，及時(shí)推送給主管部門開展監(jiān)測(cè)預(yù)警與排查處置。

　　記者在市金融辦了解到，從相關(guān)企業(yè)的基本工商信息到關(guān)聯(lián)方圖譜信息，再到訴訟信息、招聘信息、輿情信息等，這些信息的采集可以幫助平臺(tái)完整了解一家企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況。與此同時(shí)，實(shí)時(shí)進(jìn)行的舉報(bào)信息統(tǒng)計(jì)和查看分析，可以快速定位高危企業(yè)、高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域，了解舉報(bào)情況的變化趨勢(shì)，便于主管部門對(duì)舉報(bào)信息作出及時(shí)反饋與處理。