(一)現(xiàn)金回收政策

        現(xiàn)金管理的一個(gè)主要的職責(zé)是加快應(yīng)收賬款的收款，企業(yè)必須盡可能迅速的把賒銷的款項(xiàng)轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，有效的現(xiàn)金管理可以盡快將現(xiàn)金收到企業(yè)賬戶并發(fā)揮其有效作用，縮短獲得現(xiàn)金的方法主要有以下幾種：1、利用電子資金匯總系統(tǒng)，自動(dòng)票據(jù)交換所和電匯提高收取速度。2、加快開(kāi)票的速度，發(fā)票的處理是回收應(yīng)收賬款的主要初始環(huán)節(jié)，及時(shí)將發(fā)票交付給各戶，可以有效的縮短客戶的支付時(shí)間。加速現(xiàn)金的回流。3、信用條件的有效制定。4、了解并掌握銀行的截止期限。銀行的營(yíng)業(yè)時(shí)間并不等同于它的結(jié)賬時(shí)間。

(二)現(xiàn)金流支出的延緩

        推遲付款往往需要一個(gè)周密的還款計(jì)劃，既能最合理的利用現(xiàn)金，又無(wú)需承擔(dān)到期無(wú)法支付的風(fēng)險(xiǎn)，需要我們延長(zhǎng)應(yīng)付賬款的時(shí)間。企業(yè)應(yīng)按債權(quán)人的性質(zhì)、主次以及業(yè)務(wù)發(fā)生的時(shí)間、金額等，決定何時(shí)向何人付款，而不是一收到發(fā)票就自動(dòng)付款。

(三)短期投資

        通過(guò)各種方法結(jié)存于企業(yè)的現(xiàn)金，在有效的預(yù)測(cè)后，一部分可利用的現(xiàn)金應(yīng)該用于進(jìn)行一些短期的投資，這一過(guò)程包括將剩余現(xiàn)金轉(zhuǎn)化為短期投資，并且在需要的時(shí)間再將這種投資轉(zhuǎn)化為企業(yè)可用的現(xiàn)金，短期投資的內(nèi)容不僅包括貨幣市場(chǎng)的資金、國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)、存款以及購(gòu)買協(xié)定等，還包括歸還短期債務(wù)以減少利息的支出。